生命保険に関するよくある質問と回答集

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生命保険に関するよくある質問と回答集

ファイナンシャルプランナー・お問い合わせ

  1. 「FP」とはなんですか?
  2. 電話やメールでも相談できますか?
  3. 相談料金はどうなっていますか?
  4. 保険証券が何枚もあるのですが、生命保険診断の相談料はどうなりますか?
  5. 相談日時・時間はどのようになっていますか?
  6. 現在ある生命保険会社に新しいプランを勧められていて内容がよくわからないのですが自分にあった商品なのかご相談する事は可能ですか?
  7. ご相談は1回で終わるのですか?
  8. 具体的に保険商品をアドバイスしてもらう事は可能ですか?
  9. 無料相談とはどのように違いますか?
  10. 私の家は宮本さんの事務所よりかなり遠いのですが出張はどこまで来ていただくことができるのですか?
  11. 診断をうけたいと思うのですが少し不安があるのですが・・・

◆「FP」とはなんですか?


FPという言葉はFinancial Planningの略語であると同時にFinancial Plannerの略語でもあります。
Financialという言葉を英和辞典で引いてみると、そこには「財政上の、財務上の、金融の」といった訳語が書かれています。

したがってファイナンシャルプランニングを直訳すれば、「財政上のプランを作る事」という事になりファイナンシャルプランナーとは「財政上のプランを作る人」という事になります
※ファイナンシャルプランニングとは顧客の家族状況をはじめ、収支・支出の内容、資産、負債、保険など相談者に関するあらゆるデータをインタビューを通しながら集め、現状を分析し、それに元づいて顧客のライフプラン上の目標を達成するために、投資方針、税金対策、保障(保険)対策などトータルな顧客の資産設計を行い併せてその実行を援助する事です。

もう少し簡単にいえばプランニングとは「それぞれ事情の異なる個々人のライフプランに合わせて、総合的な資産設計を行い、併せてその実行を援助する事」を意味します。

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◆電話やメールでも相談できますか?


お財布救急隊ではご相談は原則面談方式を取っています。



私共はFPとは個人における財政上の医者だと考えております。お医者さんが患者さんを診る時に電話やメールで問診や診察を行わないように、ご相談者と直接お会いして現在の状況、これからの生活の夢や希望をお伺いしたうえでご提案したいと思っております。



また私共の人となりを見て安心してご相談頂き、末永くお付き合いさせていただきたいと願っております。



お財布救急隊の事務所は千葉・名古屋・京都にありますので事務所に来て頂くか、もしくは事務所にお見えになれない方の為に出張(別途出張費)も行っています。

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◆相談料金はどうなっていますか?


例えば生命保険相談の場合は約2時間までで7,350円とお考え下さい。
また2時間を過ぎましてもご相談者のご都合さえよろしければご納得いただけるまで丁寧にご説明いたします。
また法人のご相談の場合は助成金等の場合は出来高払いの場合もありますので、詳しくは料金表を御覧下さい。

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◆保険証券が何枚もあるのですが、生命保険診断の相談料はどうなりますか?


生命保険診断料のご相談料は、一世帯当たりで計算しております。ですからご家族の保険証券が何枚あっても1回のご相談料は7,000円(消費税別途)です。

別居しているご両親など別世帯の方の診断については、別途ご相談料をいただいております。

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◆相談日時・時間はどのようになっていますか?


ご相談は完全予約制です。平日の夜遅い時間や、土・日・祝日でも行っておりますので前もって相談日時をご予約ください。

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◆現在ある生命保険会社に新しいプランを勧められていて内容がよくわからないのですが自分にあった商品なのかご相談する事は可能ですか?


はい可能です。生命保険会社の方に勧められている資料のコピーをご送付(又はFAX)下さい。現在の保険を継続したほうがいいのか、一部を残して一部を別の保険にした方がいいのか、もしくはまったく別の保険がいいのかを診断を通して相談者により適した保障プランをご提案致します。

生命保険は見かけは同じような内容でも払い込み保険料の総額が何百万も、人によっては1千万円以上も変わってしまうことがあるのが保険商品です。

ですから、分からないからと人任せで契約をするのではなく、しっかり納得できるまで説明を受けてから加入するようにしましょう。

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◆ご相談は1回で終わるのですか?


基本的に1回で終わります。遠方からお見えになるご相談者の方もいらっしゃいますので、スムーズにご相談を進めるために保険商品の写しや資料等を事前にFAXや郵送していただいております。その資料を元に説明資料を作成し、ご面談させていただいております。

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◆具体的に保険商品をアドバイスしてもらう事は可能ですか?


はい可能です。ご相談者に自信をもってお勧めできる保険商品・共済をご紹介致します。長期契約を特徴とする生命保険は、提供する生命保険会社の健全性も重要な商品性の一つです。そこでお財布救急隊では、経営指標となるソルベンシーマージン比率や、第三者の格付け機関が格付けした高い格付けの保険会社の中からコストパフォーマンスの良い保険商品を選び抜いています。

また、当事務所では現在加入されている保険商品の良い部分がある場合はそれを最大限に活用しながらプランを提案いたします。

またあくまでもご相談者がご希望する場合に限り診断後にご契約の手続きまでお手伝いいたします。

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◆無料相談とはどのように違いますか?


1つは主に(社)日本FP協会等がおこなっているもので、30〜1時間と時間を区切り、その場でインタビューを行いながら分析し、具体的な詳細プランの提示はなくある程度の方向性を見つけていくものです。

2つめは主に金融機関などが行っているもので、具体的な詳細プランの提示が行われますが当然ながらプランの内容は自社商品による組み立てとなってしまいます。

その点、お財布救急隊の有料相談は、事前にご相談者から資料をご提供頂き、現状の分析資料を作成しています。そのうえでご相談者の立場に立って比較資料を元に診断させていただいていますので精度の高いご相談者にとって最適と思われる金融機関の商品を複数社組み合わせた具体的な詳細プランのご提案ができ、見直し効果を最大限に享受する事が可能になり多くのご相談者から喜ばれております。

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◆私の家は最寄りの事務所よりかなり遠いのですが出張はどこまで来ていただくことができるのですか?



今まで一番遠かった場所は、沖縄県や鹿児島県、広島県等があります。飛行機や新幹線で移動しましたがこのぐらいの距離になると一日がかりですね。嬉しい事にご相談者の方の中にはHPでご関心を持っていただき「遠方なのですが直接診断を受けたいのです・・・」という方が今のところ月に1〜2件程いらっしゃいます。

またWEB上だけでは私達の人と成りがよくわからないと思うのにこうして必要とされているのは非常に嬉しいことであり、ありがたいことだと思います。

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◆診断をうけたいと思うのですが少し不安があるのですが・・・


私は相談者の方が診断を受けるのは勇気ある行動だと思います。なぜなら今まで会った事も無い人間がやって来る訳ですから警戒して当然だと思います(ある意味怖いですよね。)だからと言って「私はいい人ですよ、心配はいりませんよ。」なんて事は一切いいません、そんなことを言う人のほうが逆に「なんかこいつ怪しい・・・」と思いませんか?

ただ私が大切にしていることは行動を起していただいた方の勇気に答えられる対応を心がけていることと一人一人にあった結果を一緒に導き出すことだけです。

もし「ここまで来てくれるのだろうか?」と思いの方はお気軽にお問合せ下さい。出来る限りご希望に沿うよう努力いたします。ただ出張の場合は交通費のご負担はお願いしますね。

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