生命保険診断やライフプラン相談では、現状分析や今後どのような見直しをしたらよいか、また今後の指針や方向性、具体的な解決案をお話しています。
ご相談者の中には保険診断等で結果的に見直しの必要などはなく、診断のみで終わる人もいらっしゃいます。
また、見直しが必要となる場合にも「診断の解決案を参考に、ご自身で直接保険会社などで加入手続きをしていただいても結構ですよ。」、とご相談者にお話しさせていただいていますので、その場合にはお財布救急隊はご相談料をいただいて、それで役割は終了となります。
またお財布救急隊でも保険の加入手続きができるので、「同じ保険に入るなら」と、お財布救急隊経由で加入していただく方もいらっしゃいます。
この場合にはお財布救急隊へは保険会社から紹介料（コミッション）が入ります。つまり、お財布救急隊に利益（メリット）が生じるわけです。
私たちの考えとして、お客さまになるべく敷居の低い金額で、かつ満足していただけるサービスを提供したいと思っています。
そのような考えから、お財布救急隊経由で保険・金融商品に入っていただいた方には、保険会社から事務所が得るメリットを還元したいと思い、会員制度を作りました。これまでも同様のサービスは行ってはきたのですが、
今回明文化することにより、より相談しやすい環境にしていくため会員のメリットを分かりやすくしました。
生命保険診断またはライフプラン相談後に、お財布救急隊経由で保険等(金融商品含む)に加入頂いた方は費用なしで、「一般会員」になります。
会員の方からは、無料でメールや電話で相談を受け付けます。相談内容は、たとえば「子供が生まれたので積立を始めたいのだけれど、どんな商品があるのだろう？」「この金融商品に興味があるけど、どんなものなの？」など、特に報告書の提出が伴わないものであればお金に関わる気になることなら何でもＯＫです。まずはご連絡ください。
ご相談内容によっては、たとえば相続問題などちょっと複雑な相談事に関しては、別途料金が必要になる場合があります。その場合には別途見積もりを取りますのでまずは気軽に問い合わせしてみてください。
上記で「一般会員」と書きましたが、実は今後「有料会員」の制度も作ろうと準備しています。詳細はこれから決定していきますが、以下、予告編ということで・・・。
この有料会員は、資産運用や年に１回のライフプランの確認相談など、トータルでの相談を定期的に行う予定です。いわば、人生の伴走者、ペースメーカーの役割として、家計を支えていきたいと思っています。有料会員は
タイプ１の２０代後半〜４０代前半を対象としたものと、
タイプ２の６０代以降の方を対象としたものに分かれます。
タイプ２の方では、相続問題など大きな問題も出てくるでしょうから、必要な時には、税理士や行政書士のサポートも合わせて提供していきます。
