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生命保険診断は事務所を開設して以来の人気のある相談メニューです。 この相談サービスを利用なされる方は大きく３つのタイプに分かれます。
タイプ１
結婚や出産を機会に、これから新規に生命保険に加入を検討している人。
タイプ２
現在加入中の生命保険が自分たちにあっているかどうかを客観的に見て、見直したいと考えている人。
タイプ３
退職を控えて、今後必要な保障（保険）を効率的、効果的に準備をしたい人
お財布救急隊では、どちらのタイプの方にも必ず以下の内容を踏まえてお話をしていきます。 |
●保険で何ができるのか？ |
保険でできることは以下の４つです。
まずは、以下のことを「知る」ことが重要です。
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死亡保障 死亡保障をいくらにするか決めるために必要保障額を算出←公的年金の役割を確認
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入院保障（病気・怪我の保障） →医療費の補填 →収入の補填
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老後（老後生活資金・公的介護制度）
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子供の教育費
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●生命保険相談メニュー |
 ・現状分析（現在加入中の生命保険の現状確認）
・公的年金（老齢年金・遺族年金）、公的介護保険制度の確認、医療保険制度の現状
・必要保障額の算出
・教育資金（子供一人にかかる教育資金、保険を活用した効果的な加入方法）
・がん保険の必要性について
・財務省の資料から読み取るこれからの日本の未来
・小泉改革と公的制度の痛みについて
・現代医療の現状（病状別入院日数、入院費用）
・カウンセリングに元づく保険設計（ラフ案：まずはどのような保障が必要かイメージします。）
・具体的商品を組み入れた保険設計（商品内容・保険料・払い込み方法・保険会社の選択）
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| 【ご相談時提出資料】 |
事前診断資料に基づく生命保険リスト（改善前） |
| 【ご相談終了後提出資料】 |
相談にもとづいた生命保険リスト（提案表）
各保険会社の設計書
パンフレット
各種データ資料等 |
相談料金 ７，３５０円（税込み） |
※出張でのご相談の場合は出張手当として5,250円が相談料金に上乗せされます。
別途交通費実費がかかります。 ただし、妊婦の方もしくは０歳〜３歳までのお子さんがいる場合には出張手当は半額の2,625円となります。
※１回のご相談で具体的に実行できるプランまでご提供します。 |
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